Валютный контроль

Заказ консультации специалиста

В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются:

  • расчеты в иностранной валюте между резидентами;
  • расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами;
  • расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между нерезидентами;
  • перевод иностранной валюты или рублей РФ на свой собственный счет, открытый в банке за пределами территории РФ.

Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства. Требования ОАО «Промсвязьбанк» к резидентам и нерезидентам при осуществлении ими расчетов, являющихся валютными операциями, включают:

В целях улучшения сервиса дистанционного обслуживания клиентов в системе PSB-Retail реализован функционал обмена сообщениями клиента со службой валютного контроля.
Клиенты с операционным уровнем доступа могут использовать интернет-банк для направления в службу валютного контроля запрашиваемых документов по переводам без необходимости личного предоставления в банк таких документов.
Переписка со службой валютного контроля возможна только по конкретным поручениям на перевод в системе PSB-Retail, которые подлежат валютному контролю (платежи в иностранной валюте, а также рублевые платежи с участием нерезидентов РФ), в том числе в ответ на запрос от валютного контролера:

  • Создайте в системе PSB-Retail поручение на перевод
  • Создайте сообщение по этому поручению для службы валютного контроля – в случае, если для перевода требуется предоставление обосновывающих документов.

Если вы не направили обосновывающий документ сразу после создания поручения на перевод, вам поступит запрос от службы валютного контроля, в ответ на который вы можете отправить вложенные файлы с документами/информацией.

По вопросам работы системы PSB-Retail и за разъяснением требований валютного контроля при осуществлении переводов можно обращаться по телефону (495) 787-33-33 или на электронный адрес retail@psbank.ru

Обращаем ваше внимание!

  • Заполняя расчетный документ в системе PSB-Retail, внимательно проверяйте банковские реквизиты получателя, так как неверно указанные реквизиты могут повлечь за собой незачисление средств на счет получателя со стороны иностранного банка.
  • Если документы не будут представлены на следующий операционный день после получения запроса от валютного контроля, перевод будет аннулирован с указанием причины.
  • После создания поручения на перевод необходимо следить за статусом поручения и сообщениями, поступающими от службы валютного контроля.
  • При осуществлении ряда валютных операций, связанных с безналичными расчетами, резидентам РФ необходимо помнить, что:
    • При заключении кредитного договора (договора займа) с нерезидентом РФ в российских рублях или иностранной валюте на сумму более 5000 долларов США в рублевом эквиваленте по курсу Банка России, рассчитанному на дату заключения договора, требуется оформление Паспорта сделки не позднее проведения первой операции по договору.
    • Если в расчетном документе на зачисление денежных средств в вашу пользу не указано назначения платежа, или по указанному назначению невозможно определить экономический смысл операции, банк оставляет за собой право запросить обосновывающие документы (информацию), в соответствии с которыми осуществлена валютная операция.
  • Также необходимо учитывать, что режим счета физического лица резидента РФ не предусматривает проведение по такому счету операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.
    Для осуществления предпринимательской деятельности необходимо открыть счет индивидуального предпринимателя.

 

Ближайший офис или банкомат

Банковский помощник